Мошенники ежегодно обманывают украинцев на сотни миллионов гривен

Инвестирование в бинарные опционы, forex трейдинг, криптобиржи, микрокредитование, активы в управление и другие подобные проекты несут значительные риски потери всех денег. 

Об этом говорится в сообщении Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Сотни миллионов гривен украинских граждан ежегодно привлекают инициаторы рискованных финансовых проектов, отмечает Комиссия. 

"Полная или частичная потеря этих денег вкладчиками является логическим результатом безрассудного поведения инвесторов, существования "серых зон", которые не регулирует национальное законодательство, и отсутствия полноценных финансовых инструментов", – подчеркивается в сообщении. 

Комиссия отмечает, что большинство из рекламируемых в последнее время проектов построены по принципу финансовых пирамид – когда доходы первых инвесторов обеспечиваются взносами новых участников. 

Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках, имеют регистрацию в зонах со льготным налогообложением. Контактные юридические лица и бенефициары являются резидентами таких стран, как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату. 

"Международная регистрация брокеров служит условной "легализацией" их услуг в Украине. Часто, в качестве дополнительных признаков "добропорядочности", может выступать сертификат российского регулятора и членство в добровольных международных обществах по контролю за взаимоотношениями трейдеров и брокеров", – уточняют в НКЦБФР. 

Иногда проект вообще не имеет никаких регистрационных документов или имеет сфальсифицированные документы. Публичные лица, которые представляются руководителями таких проектов, фактически являются наемными актерами, потому что никоим формальным образом они не вовлечены в эти проекты. 

"В большинстве случаев проект не осуществляет никакой реальной инвестиционной деятельности. Следовательно, инвестор не приобретает права собственности на какие активы, кроме "сертификатов" или "валюты" самого проекта", – поясняют в Комиссии. 

В качестве примеров действующих и уже закрытых "скам-проектов" (англ. scam — мошенничество) приводят торговую платформу Binomo, Olymp Trade, IQOPTION LTD, предлагающих торговлю бинарными опционами. 

НКЦБФР называет Forex трейдинг наиболее распространенной в Украине финансовой услугой, которая не регламентирована законодательством и имеет много примеров злоупотребления и мошенничества. 

Примером скам-проекта в этой сфере регулятор называет MMCIS, оценивая потери инвесторов в Украине в десятки миллионов долларов. "По разным оценкам, всего в Украине от мошенничества форекс-брокеров потери инвесторов оцениваются от 50 млн до 200 млн долл.", — указывает Комиссия. 

Она отмечает, что с популяризацией криптоактивов активизировались и мошеннические проекты, которые как привлекают средства инвесторов в индивидуальные блокчейн-проекты, так и предлагают управление активами, обещая стабильную прибыль в сотни процентов годовых. Среди скам-проектов в этом секторе НКЦБФР указала Cashberry задолженность которого перед инвесторами из постсоветских стран оценивается в 50-100 млн долл., а также StartCom, Wallie. 

Комиссия также обращает внимание на компании, предлагающие услуги по инвестированию в ценные бумаги и управление активами без соответствующих официальных разрешений, среди них FIBO Group, RoboForex, Get4me.

МинПром